Denoncuesit e Credit Suisse thonë se banka zvicerane ka ndihmuar amerikanët e pasur të shmangin taksat amerikane për vite me rradhë.
Nga Eamon Javers
- Banka u deklarua famëkeq fajtore në vitin 2014 për akuza penale për ndihmën “me vetëdije dhe dashje” të klientëve amerikanë për të fshehur asetet në det të hapur dhe të ardhurat nga IRS.
- Banka tashmë e trazuar duket se e ka shkelur atë marrëveshje, sipas një raporti të ri nga Komiteti i Financave të Senatit që detajon abuzimet e vazhdueshme dhe të shfrenuara që atëherë.
- Raporti, i publikuar të mërkurën, detajon gjetjet e hetimit dy-vjeçar të panelit dhe merr më shumë urgjencë duke pasur parasysh krizën bankare.
Një shenjë e bankës Credit Suisse shihet në selinë e tyre në Cyrih më 20 mars 2023.
Fabrice Coffrini | AFP | Getty Images
Credit Suisse, banka zvicerane e rrënuar e marrë nën kontrollin e UBS Group në një paketë shpëtimi të organizuar me ngut në fillim të këtij muaji, mund të sjellë me vete një sërë problemesh të reja rregullatore dhe ligjore për pronarin e saj të ri.
Për vite me radhë, banka ka ofruar një strehë të sigurt për klientët e pasur amerikanë për të fshehur pasuritë nga IRS – edhe pasi u kap dhe u ndoq penalisht për të bërë të njëjtën gjë më shumë se një dekadë më parë, sipas dy ish-bankierëve të Credit Suisse që folën në intervista ekskluzive. me CNBC dhe po punojnë me qeverinë amerikane si sinjalizues.
Banka u deklarua shumë fajtore në vitin 2014 për akuza penale për ndihmën “me vetëdije dhe dashje” të mijëra klientëve amerikanë që të fshehin asetet e tyre në det të hapur dhe të ardhurat nga IRS. Ajo pranoi në atë kohë se përdorte entitete të rreme, shkatërroi të dhënat e llogarisë dhe u dorëzoi para klientëve amerikanë për të shmangur zbulimin e IRS - duke rënë dakord të godiste shmangësit e taksave të SHBA-së në vijim si pjesë e marrëveshjes së saj për pranimin e fajësisë. Credit Suisse ra gjithashtu dakord në atë kohë për një mori reformash, duke përfshirë zbulimin e aktiviteteve të saj ndërkufitare dhe bashkëpunimin me autoritetet kur ata kërkojnë informacion, ndër të tjera.
Banka tashmë me probleme duket se e ka shkelur atë marrëveshje, sipas një raporti të ri nga Komiteti i Financave të Senatit që detajon abuzimet e vazhdueshme dhe të shfrenuara që atëherë. Raporti, i lëshuar të mërkurën, detajon gjetjet e hetimit dy-vjeçar të panelit dhe merr më shumë urgjencë duke pasur parasysh krizën e afërt bankare. Banka Kombëtare e Zvicrës, banka qendrore e vendit, injektoi më shumë se 100 miliardë dollarë likuiditet në Credit Suisse për ta mbajtur atë në këmbë në fillim të këtij muaji, ndërsa qeveria zvicerane ra dakord t’i siguronte UBS-së rreth 9 miliardë dollarë për të rikthyer humbjet që rezultojnë nga marrja në dorëzim.
‘Ende në vazhdim’
Hetuesit e Senatit thonë se zbulimet e reja ngrenë pikëpyetje se sa para amerikane mbeten të fshehura brenda kasafortës së një banke, rënia e së cilës tronditi themelet e sistemit bankar global.
Raporti i Senatit, i cili u përgatit nga stafi demokrat i panelit, akuzon bankën për shkeljen e kushteve të marrëveshjes së saj të pranimit të fajit të vitit 2014, gjë që mund të shkaktojë një mori pasojash nëse Departamenti i Drejtësisë e shtyn çështjen. Është e paqartë se sa detyrime potenciale është e ekspozuar UBS si rezultat i raportit, por një avokat i sinjalizuesve argumenton se banka duhet të paguajë deri në 1.3 miliardë dollarë.
Kryetari i Komitetit të Financave të Senatit, Ron Wyden, D-Ore., tha se komiteti i tij kishte marrë informacion të ri vetëm këtë javë nga Credit Suisse në lidhje me llogari të tjera amerikane të pazbuluara që banka kishte pas vitit 2014.
“Ajo është ende duke vazhduar vetëm në dy ditët e fundit - edhe më shumë para janë gjetur se janë fshehur dhe ka çështje shumë thelbësore këtu,” tha Wyden. ″Është e qartë se është koha për të ndjekur penalisht dhe për të siguruar që ka dënime që dërgojnë një mesazh të fortë.”
“Punonjësit e Credit Suisse ndihmuan dhe nxitën një skemë të madhe kriminale të evazionit fiskal,” tha një ndihmës i komitetit të financave, duke kërkuar të mos emërohej sepse raporti nuk ishte publikuar ende. “Deri më sot, asnjë punonjës i Credit Suisse i përfshirë në skemë nuk është përballur me ndonjë pasojë nga qeveria e Shteteve të Bashkuara për pjesëmarrjen e tyre.”
Fshehja e pasurive
Hetuesit e Senatit thonë se zbuluan se Credit Suisse u mundësoi deri në 25 familjeve amerikane të fshehin pasuri që arrinin në më shumë se 700 milionë dollarë në bankë në vitet pas marrëveshjes së fajësisë së Credit Suisse.
“Ata menduan se mund të shpëtonin me të, dhe në masë të madhe ia dolën,” tha ndihmësi. “Nuk është çështja nëse bankat zvicerane vazhdojnë ta bëjnë këtë, është çështja se cilat banka zvicerane e bëjnë këtë ende”.
Në një deklaratë për CNBC, një zëdhënëse e Credit Suisse tha se nuk toleron evazionin fiskal.
“Në thelb të tij, raporti përshkruan çështje të trashëgimisë, disa nga një dekadë më parë, dhe ne kemi zbatuar përmirësime të gjera që atëherë për të çrrënjosur individët që kërkojnë të fshehin pasuritë nga autoritetet tatimore,” tha zëdhënësja, duke kërkuar të mos identifikohej sepse ajo nuk ishte i autorizuar të fliste në procesverbal. Ajo tha se ekipi i ri drejtues i bankës ka bashkëpunuar me komitetin. Credit Suisse ka “mbështetur punën e senatorit Wyden, duke përfshirë në lidhje me zgjidhjet e sugjeruara të politikave për të ndihmuar në forcimin e aftësisë së industrisë financiare për të zbuluar persona të pazbuluar amerikanë.” Ajo tha se politika e bankës kërkon që ajo të mbyllë llogaritë e padeklaruara kur ato identifikohen dhe të disiplinojë punonjësit që nuk ndjekin politikën e saj.
Dy ish-punonjësit e Credit Suisse, të cilët punuan si sinjalizues me qeverinë amerikane dhe hetuesit e Senatit, i thanë CNBC-së se disa nga sjelljet e këqija vazhduan shumë kohë pas marrëveshjes së pranimit të fajësisë së Credit Suisse në vitin 2014. CNBC pranoi të maskonte identitetin e tyre në kamera dhe të ruante anonimitetin, sepse ata thonë se kanë frikë nga hakmarrja nga banka. Ata u intervistuan në javët para rënies së Credit Suisse në fillim të këtij muaji.
Megjithëse banka zbuloi dhe mbylli shumë llogari amerikane pas marrëveshjes së saj të pranimit të fajësisë në vitin 2014, disa bankierë punuan me klientë me vlerë të lartë neto për të mbajtur disa amerikanë në bankë, duke ndryshuar kombësitë e listuara në llogaritë e tyre dhe duke injoruar provat se mbajtësit e llogarive ishin amerikanë. Në raste të tjera, ata ndihmuan klientët amerikanë të transferonin para në banka të tjera, pa i raportuar ato transferta tek autoritetet amerikane, thonë sinjalizuesit.
“Presion i jashtëzakonshëm”
Raporti dhe intervistat ofrojnë një vështrim të rrallë në punën e brendshme të bankingut sekret zviceran, një botë që rrallë depërtohet nga të huajt. Dhe ato tregojnë se si sistemet e pajtueshmërisë brenda Credit Suisse u prishën në vitet para rënies së saj këtë muaj dhe shpëtimit nga qeveria zvicerane dhe banka rivale UBS.
Bankierët janë nën presion të vazhdueshëm, thanë sinjalizuesit, për të mbajtur dhe për të sjellë depozita në bankë.
“Ju jeni nën presion të jashtëzakonshëm për të sjellë këto aktive të reja neto, të cilat përfundimisht përkthehen në të ardhura,” tha denoncuesi i parë duke përshkruar një kulturë ku bankierët pritej të mbanin asetet e klientëve të pasur brenda bankës, edhe nëse u duhej. mashtroni për ta bërë atë. “Dhe kjo është arsyeja e mashtrimit. Ju nuk dëshironi të humbni asetet. Pra, ajo që bëni është që të përpiqeni t’i mbani ato në çdo mënyrë, formë apo formë.”
Drejtuesit e lartë do të thërrisnin bankierë individualë në mbledhjet tremujore, ku ata do të lexonin numrat e aseteve për çdo bankier. Nëse numri i një bankieri binte, sinjalizuesi i dytë tha: “do të ekspozoheshe para kolegëve”. Dhe si rezultat, tha ai, “mund të vijnë momente kur njerëzit thjesht nuk thonë gjëra”.
“Mos pyet, mos thuaj” është ndoshta një shpjegim i mirë për atë që ndodhi,” tha ai. “Ata do të kishin klientë që janë amerikanë, por ata do të ndërronin pasaportat e tyre për t’u treguar dhe flamur sikur nuk janë.”
Bankierët e Credit Suisse, për shembull, fluturuan në mënyrë të përsëritur në Miami për t’u takuar me klientët amerikanë dhe megjithatë nuk arritën t’i shënonin ata si qytetarë amerikanë, thanë hetuesit e Senatit.
Fshehtësia drejton të gjithë industrinë bankare zvicerane, tha sinjalizuesi i parë - deri në një pikë që sektori mund të mos jetë në gjendje të mbijetojë pa të.
“Bankat zvicerane janë shumë më të shtrenjta dhe ka një arsye për këtë,” tha ai. “Nëse do të mund të zgjidhnit kudo në botë që dëshironi të jeni, pse do të paguanit më shumë? Pse do të ishit në një vend që nuk performon më mirë për sa i përket kthimit të aseteve tuaja?”
Nëse një klient nuk i fsheh asetet në Zvicër, sinjalizuesi i parë tha, “nuk ka asnjë arsye tjetër për të qenë atje”.
‘Urime!!!!!’
Emailet e marra nga komiteti i Financave të Senatit tregojnë se sa larg shkuan bankierët për të mbajtur sekret identitetin dhe për të siguruar që amerikanët e pasur të mund të ndryshonin kombësinë – të paktën për mbajtjen e të dhënave të brendshme të bankës.
Në një email, një nga bankierët e Credit Suisse i shkruan një punonjësi tjetër të bankës, “ju lutemi mos i shkruani ose dokumentoni këto tema”.
Një klient amerikan, një trashëgimtar i një pasurie prej 200 milionë dollarësh të depozituar në Credit Suisse, i dërgoi email për të thënë se hoqën dorë nga shtetësia e tyre amerikane.
“U perpoqa te te arrij, urime!!!!!” bankieri i tyre privat u kthye me email. “Ky është një hap i madh për ju dhe e di që nuk ishte e lehtë”.
Trashëgimtari i pasurisë u përgjigj: “Faleminderit... shpresojmë se kjo do ta bëjë gjithashtu Credit Suisse më të relaksuar.”
Trashëgimtari e mbylli mesazhin me një fytyrë të buzëqeshur.
Familja
“Hetimi i komitetit zbuloi shkelje të mëdha të marrëveshjes për pranimin e fajësisë së Credit Suisse, duke përfshirë një konspiracion tatimor të vazhdueshëm dhe potencialisht kriminal që përfshin gati 100 milionë dollarë dhe llogari të padeklaruara në det të hapur që i përkasin një familjeje shtetasish të dyfishtë amerikanë/amerikanë latine”, tha një ndihmës i komitetit për CNBC.
Ndihmësi tha se Credit Suisse mbylli llogaritë e mbajtura nga ajo familje me vlerë rreth 100 milionë dollarë në 2013 dhe transferoi fonde në banka të tjera në Zvicër dhe gjetkë, por nuk i informoi autoritetet amerikane për transferimin e aseteve deri në vitin 2021 – që ishte muaj pasi sinjalizuesit informuan autoritetet amerikane. të ekzistencës së llogarive.
Në raportin e Senatit, klientët nuk përmenden emrat, por thjesht përmenden si “Familja”.
Ndërsa është e ligjshme për amerikanët që të mbajnë fonde në llogaritë bankare të huaja, ata duhet të paraqesin formularë në IRS që zbulojnë asetet dhe të paguajnë taksa për çdo fitim përkatës. Amerikanët duhet të paraqesin një dokument zbulimi të quajtur Raport i Bankave të Huaja dhe Llogarive Financiare, i cili referohet në industri si “FBAR”.
Komiteti tha se familja mbante asete në Credit Suisse që datojnë që nga viti 1979 dhe ata gjetën prova që bankierët e Credit Suisse vizituan anëtarët e familjes në Miami që në vitin 2000, duke mbajtur takime në hotelin Mandarin Oriental dhe duke shijuar ushqimin në The Capital Grille. restorant në lagjen në modë Brickell të Majamit me pamje nga gjiri Biscayne.
Por ndihmësit thonë se nuk gjetën asnjë provë që familja kishte paraqitur ndonjëherë dokumentet e kërkuara në qeverinë amerikane ose pagoi taksa mbi pasuritë e tyre. Në vend të kësaj, pasuritë mbaheshin nën pasaportën e dyfishtë të një anëtari të familjes së Amerikës Latine.
Rrezik ligjor
Si rezultat, ndihmësi tha: “Ata janë potencialisht në rrezik ligjor, për ta thënë butë.”
Ndihmësit e komitetit thonë se asetet e familjes mbikëqyreshin nga një ekzekutiv i nivelit të lartë të Credit Suisse në divizionin e saj të Amerikës Latine dhe ai zyrtar mori pjesë në takimet në Miami. Kjo është e dukshme, thanë ndihmësit, sepse i njëjti zyrtar ishte mbikëqyrësi i disa bankierëve të tjerë të Credit Suisse, të cilët ishin paditur më parë në lidhje me llogaritë në det të hapur amerikane të vitit 2014.
Ndihmësit e komitetit u ankuan se Credit Suisse refuzoi të jepte emrat e ndonjë prej punonjësve të përfshirë ose të bankave zvicerane që morën fondet - por thanë se ishin në gjendje ta përcaktonin atë informacion përmes burimeve të tjera.
Rasti i Majamit “nuk është patate e vogël”, tha një ndihmës i Senatit. Nëse vërtetohet, “do të ishte një nga shkeljet më të mëdha të FBAR në historinë e Shteteve të Bashkuara”.
Ish-prokurori i Departamentit të Drejtësisë, Jeffrey Neiman, i cili përfaqëson sinjalizuesit, tha se ai beson se mashtrimi është ende në vazhdim dhe DD duhet të kthejë qindra miliona dollarë në gjoba që banka ra dakord të paguante në 2014, por në fund nuk iu desh të paguante. . Banka ra dakord të paguante 2.6 miliardë dollarë, por një gjykatës federal vendosi vetëm një gjobë prej 1.3 miliardë dollarë në atë kohë.
“Unë mendoj se Credit Suisse është në dijeni të amerikanëve që ende fshehin para sot. Dhe mendoj se banka po bën gjithçka që mundet për të kontrolluar çfarëdo dëmi,” tha Neiman.
1.3 miliardë dollarë
“Së paku, qeveria amerikane duhet të mbledhë 1.3 miliardë dollarë për taksapaguesit amerikanë. Kjo bankë duhet të bëhet shembull,” tha ai. “Ne dëgjojmë biseda të ashpra nga Departamenti i Drejtësisë në lidhje me mbajtjen përgjegjëse të shkelësve të përsëritur të korporatës. Le të shohim nëse ato fjalë kanë kuptimin aktual.”
Denoncuesit do të përfitojnë financiarisht nëse ka pagesa të mëtejshme për qeverinë amerikane. Sipas ligjit, sinjalizuesit duhet të mbledhin midis 15% dhe 30% të çdo paraje të rikuperuar nga qeveria amerikane si rezultat i drejtpërdrejtë i informacionit që ata ofrojnë.
Komiteti i Financave i Senatit nuk mendon se prokurorët amerikanë kanë shkuar aq larg sa duhet për të mbajtur përgjegjëse Credit Suisse, tha ndihmësi. Raporti është pjesë e një fushate për të rritur presionin ndaj DD-së për të goditur bankën zvicerane dhe marrja e fundit e bankës e vendos atë plotësisht në qendër të vëmendjes.
“DD duhet të korrigjojë mbikëqyrjen e saj të dobët të Credit Suisse dhe të mbajë përgjegjëse Credit Suisse për çdo shkelje të marrëveshjes së saj të pranimit të fajësisë,” tha ai.
Ndihmësi përmendi indikacionet e fundit të një goditjeje të jakës së bardhë. “DD tha se ne do të ndjekim këdo në banka që kryen evazion fiskal,” tha ndihmësi. “Atëherë bëje. Ne do t’ju hedhim dymbëdhjetë emra në këtë raport. Shkoni pas tyre.”
Departamenti i Drejtësisë nuk pranoi të komentojë kur u kontaktua për këtë histori.
‘Kurre mos thuaj kurre’
Nuk është e qartë se çfarë përgjegjësie, nëse ka, ka marrë UBS për të gjitha këto si rezultat i marrjes emergjente të Credit Suisse me ndërmjetësimin e qeverisë më 19 mars. Gjithashtu nuk është e qartë se sa nga kjo mbingarkesë e mundshme ligjore iu zbulua UBS-së përpara blerjes së saj i Credit Suisse, megjithëse një burim i njohur me të menduarit e Credit Suisse tha se zyrtarët e UBS janë në dijeni të situatës.
Zyrtarët në UBS nuk iu përgjigjën një kërkese për koment për këtë histori.
Një person i njohur me të menduarit e Credit Suisse i tha CNBC se është “shqetësuese” për Komitetin e Financave të Senatit të publikojë raportin e tij edhe pse rregullatorët globalë po përpiqen të mbështesin sistemin bankar global duke lehtësuar shitjen e Credit Suisse tek UBS. “Sektori i shërbimeve financiare dhe rëndësia e tij për ekonominë botërore është bërë haptazi e dukshme për të gjithë,” tha personi.
I pyetur nëse mund të thoshte me siguri se sot nuk ka dollarë amerikanë të padeklaruar në bankë, personi tha: “Nuk besoj se ka ndonjë gjë që mund të përshkruhet në këtë mënyrë. Tani nuk mund të thuash kurrë kurrë. ” Ai tha se Credit Suisse ka hetuar dhe nuk ka gjetur më llogari të paligjshme. “Unë nuk besoj se ka asgjë atje.”
Burimi: CNBC
Përgjigju Duke Cituar
Krijoni Kontakt